Fraude sufrido por los Casinos

Cada vez más personas recurren a los juegos de azar en línea como alternativa, y parece que podría convertirse en la nueva normalidad. Si aún no ha probado un casino en línea, y el sonido de esta experiencia despierta su interés, es posible que se pregunte por dónde comenzar y qué considerar al elegir un sitio de juegos de azar. Esta idea puede ser un poco intimidante después de todo, se trata de su dinero.

Puede parecer obvio, pero lo primero de lo que debe estar absolutamente seguro al elegir un casino en línea es asegurarse de que sea 100% legítimo. ¿Cómo puedes estar seguro? Un buen lugar para comenzar es visitar un sitio como PDC, un recurso que lo conecta con sitios de juego en línea seguros y controlados. Todos los sitios presentados en PDC están registrados y autorizados.

El interés en los juegos de azar en línea ha alcanzado un nuevo récord, el riesgo de fraude también está aumentando. Aquí vemos cómo los sitios de juego en línea son explotados por los estafadores y qué se puede hacer para solucionarlo. Los casinos web han existido desde 1994. Sin embargo, los primeros usuarios tuvieron que descargar archivos enormes para poder usarlos. La popularidad de los juegos en línea ha crecido a medida que la tecnología ha avanzado y las velocidades de acceso a Internet han aumentado.

Las aplicaciones móviles han abierto las puertas de los juegos a cualquiera que posea un teléfono inteligente de 5.300 millones de personas en todo el mundo. La introducción y el rápido aumento de la calidad de las aplicaciones móviles ha llevado a un gran número de consumidores a alejarse de las apuestas deportivas tradicionales en la tienda a un portal en línea, aumentando exponencialmente el número de jugadores en línea.

Un aumento del fraude

La industria del juego está cambiando rápidamente, y se deben abordar desafíos únicos, ya sea adquiriendo más jugadores, mejorando la experiencia del cliente o gestionando el fraude y el riesgo. Para mantenerse por delante de los reguladores, las compañías de juegos deben agregar servicios de verificación de identidad, para reducir el lavado de dinero y cumplir con los estándares de cumplimiento.

Abuso de bonificaciones

Aunque es difícil obtener cifras exactas, hay miles (2800) de sitios de juego en línea que compiten por todos los clientes. Con el fin de atraer y retener a los jugadores, muchos sitios ofrecen diferentes tipos de bonos, incluidos bonos de registro, bonos de referencia, bonos para jugadores regulares o para atraer a un jugador a regresar al sitio. Los jugadores pueden abusar de los bonos registrándose fraudulentamente en varias cuentas para recibir múltiples bonos.

Volcado de tokens

Los casinos en línea han sido utilizados por entidades criminales para lavar dinero o para pagar servicios del mercado negro. Dado que las ganancias de los juegos de azar se consideran ingresos legales, pueden depositarse en una cuenta bancaria e incluso informarse a los impuestos. Los delincuentes que reciben grandes sumas de dinero de negocios ilegales no pueden simplemente ir al banco y depositar sus ingresos sin despertar sospechas. En cambio, contratan a personas para que jueguen ese dinero y lo cobren, lo que ayuda a demostrar que el dinero se ganó legalmente. En otros casos, el dumping de tokens es una forma de pagar por servicios ilegales o del mercado negro.

Contracargo

A veces conocido como «fraude amistoso», el abuso de devolución de cargo ocurre cuando un titular de cuenta legítimo se comunica con su banco o emisor de tarjeta y niega haber realizado un cargo a un sitio de juegos de azar en línea. Dado que muchos establecimientos de juego en línea se encuentran en el extranjero, la compañía emisora de tarjetas a menudo cancela la tarjeta, dejando al operador sin un centavo.

Los operadores deben asegurarse de que no se conviertan en un lugar favorito para los lavadores de dinero. Cualquier lugar que procese grandes cantidades de dinero puede ser utilizado para legitimar el dinero obtenido ilegalmente y los establecimientos de juego son un destino de elección para los delincuentes.

En todo el mundo, se estima que el 72% de los jugadores móviles activos son millennials y la audiencia más amplia de juegos móviles incluye a personas que viven en partes del mundo donde los teléfonos inteligentes son la forma principal, si no la única, de conectarse a Internet.

¿Qué es el fraude de juego?

El fraude de juego se puede perpetrar en cualquier juego de azar, desde apuestas deportivas hasta póquer en línea.

Estos son algunos de los diferentes tipos de fraude de juego que pueden ocurrir:

• Arreglo de partidos: Deportes amañados o juegos amañados. Se juega un juego para lograr un resultado predeterminado que enriquece a los estafadores a expensas de las casas de apuestas.
• Fraude de apuestas: Un estafador ofrece información privilegiada y promete ganancias de juego a cambio de comisiones.
• Juego colusorio: Los jugadores usan bots de póquer o trabajan con otras personas para desarrollar políticas de juego colusorio.

Cualquiera que participe en juegos de azar en línea entiende que hay un elemento significativo de riesgo involucrado. Jugar juegos de azar y dejar que las oportunidades determinen tu destino siempre conlleva cierto riesgo de perder, pero se supone que las reglas del juego son justas.

El fraude con tarjetas de crédito en línea es un gran problema para todos los comerciantes de comercio electrónico, ya sean multinacionales o pequeñas empresas que sirven a diferentes mercados.

El costo total del delito cibernético es de miles de millones de dólares cada año, y una parte significativa de esta carga financiera recae directamente en los comerciantes que venden bienes y servicios a través de Internet. Los costos del fraude en línea se transfieren a los comerciantes de múltiples maneras.

El costo más directo es la pérdida de ingresos debido al fraude en línea, pero no se detiene allí. Los comerciantes también sufren daños en sus relaciones con sus clientes, ya que las víctimas se preguntan, con razón o sin ella, por qué los establecimientos en los que confiaban no hicieron más para proteger su dinero. A los comerciantes que procesan transacciones fraudulentas se les cobran de manera similar tarifas adicionales y tasas de procesamiento más altas por parte de sus adquirentes y procesadores de pagos, y todo esto sucede antes de que se manifiesten las devoluciones de cargo.

¿Cómo afecta el fraude a los juegos de azar en línea?

El fraude puede reducir las ganancias del juego y dañar la reputación de los comerciantes en una industria donde la confianza puede ser difícil de ganar. Las altas tasas de fraude también hacen que los comerciantes tengan más probabilidades de que sus cuentas sean canceladas.

El juego en línea es cada vez más popular y altamente regulado. Es uno de los mercados de comercio electrónico de más rápido crecimiento, con una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) de poco menos del 14%. Las periferias legales y morales que ocupa el juego a los ojos de muchos han hecho que el juego sea atractivo para los estafadores.